Démarche
Notre processus est discipliné et dynamique, et vos objectifs sont intégrés dans nos décisions d'investissement globales. Vos objectifs et contraintes sont pleinement pris en compte dans l'élaboration de nos recommandations pour que vous bénéficiez d'un service optimal.
De nos jours, le recours à une assistance financière professionnelle, personnalisée et indépendante est indispensable pour se protéger des incertitudes économiques, de la volatilité des marchés et des changements de la fiscalité. Les questions suivantes vont nous permettre de définir, justifier et harmoniser notre stratégie.
- Disposez-vous de temps libre et avez-vous les connaissances nécessaires et suffisantes pour protéger et accroître vos actifs ?
- Connaissez-vous les comptes bancaires défiscalisés (en France et aux Etats-Unis) et l’impact du statut de résident fiscal américain ?
- Pensez-vous à vos objectifs financiers personnels et à l’épargne nécessaire pour prendre votre retraite ?
- Savez-vous que les marchés financiers américains ont triplé depuis mars 2009 ?
Notre particularité est notre accessibilité. Nos clients vivent aux Etats-Unis, en Europe, et en Asie. Ce sont des étudiants, cadres, professions libérales et retraités ayant aussi bien des actifs modestes à des millions d'euros.
Notre préoccupation : vos besoins
Nous croyons en l'excellence et essayons de toujours nous améliorer. Nous croyons également que le risque devrait être reconnu, rationnel, et récompensé.
Certaines personnes jouent le jeu. Nous essayons de le changer avec un modèle d'affaires innovant et unique pour vous aider avec votre famille à atteindre vos objectifs et avoir assez d'argent tout au long de votre vie.
Analyse vos objectifs et vos contraintes grâce à un questionnaire personnalisé.
Détermine votre portefeuille optimal et exécute votre stratégie d'allocation d'actifs.
Evalue la performance de votre portefeuille et vous informe sur les rendements de vos investissements.
Adapte votre stratégie d'allocation d'actifs en cas de changements de situation.
Les entretiens nous permettront de définir une stratégie patrimoniale sur mesure en fonction de votre profil d’investisseur. Notre mission commence par un travail d’écoute et une analyse approfondie de l’ensemble de vos avoirs financiers et immobiliers.
BFM étant conçu pour la mobilité internationale, nos conseils spécifiques apportent des réponses adaptées aux expatriés. Nous assurons un suivi personnalisé et confidentiel de votre patrimoine. Nous prenons en compte les modifications de votre situation personnelle et professionnelle et nous nous adaptons aux évolutions de l’environnement économique et fiscal en préconisant de nouvelles solutions d’investissement.
BFM n'a aucune affiliation avec une banque ou une compagnie d'assurance. BFM accompagne des salariés, des dirigeants et des professions libérales dans la mise en place de stratégies d’organisation patrimoniale ou d’investissements. Son indépendance et un suivi de qualité de ses clients lui ont permis d’établir de véritables relations de confiance inscrites sur le long terme.
Nous croyons en ces principes fondamentaux:
- Investir à long terme plutôt que la spéculation
- Créer des portefeuilles diversifiés à l'échelle mondiale, qui ont historiquement réduit les risques et amélioré les rendements
- Minimiser les frais, impôts, et les transactions
- Nos stratégies d'investissement viennent d'une recherche académique rigoureuse et sont utilisés par de grandes institutions
Nos responsabilités envers vous sont:
- D'agir de manière professionnelle et éthique à tout moment et pour votre propre bénéfice
- D'agir en toute indépendance, objectivité, et compétence
- De vous informer de façon précise
- De vous aider à construire une base financière solide, et un cadre adéquat pour de meilleures prises de décisions
“Diligence is the mother of good luck.” - Benjamin Franklin
